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España

SEGUROS

Plataforma de asesores automatizados para el mercado millennial


El desafío

Para compensar la disminución del crecimiento de su negocio de jubilación, una organización de seguros y servicios financieros de la lista Fortune 500 , con más de 100 años de historia, decidió entrar en el negocio de las inversiones minoristas. La compañía confió en Cognizant, su socio estratégico, para desarrollar una solución digital que automatizara el asesoramiento en inversiones para los nuevos inversores. Diseñada para atraer a un mercado de unos 90 millones de millennials, la nueva solución permitirá a la compañía doblar sus activos minoristas en 2020.

 


Nuestro enfoque

Cognizant invitó al CEO y al director digital de la compañía a nuestro laboratorio de innovación en Nueva York para un brainstorming de dos días. Estudiamos sus productos de asesores automatizados existentes, así como el comportamiento de su público objetivo y dedujimos que los millennials no cuentan con conocimientos sobre inversiones, lo que hace que no se invierta apenas nada en este sector de mercado. Reconociendo el conocimiento digital de los millennial y la voluntad del cliente por integrar un paquete algorítmico para la participación de los clientes, recomendamos crear una plataforma digital  interactiva de asesores automatizados que sirviera como opción de inversión de bajo coste.

Cognizant creo una aplicación que captura automáticamente información como la edad, los objetivos, la cantidad de la inversión y la tolerancia a los riesgos, y aporta dichos datos al algoritmo, que  genera recomendaciones de inversión adecuadas. Según las elecciones de los usuarios, el sistema envía dinero automáticamente a los fondos especificados. Los usuarios también pueden monitorizar cómodamente el rendimiento de sus inversiones a través del portal de la compañía.

 

 

Eliminación de los servicios de asesoría tradicionales para garantizar el servicio a un nuevo segmento de mercado

Eliminar el rol de un asesor físico redujo el tiempo procedimental de inversión de tres semanas a tres días, y redujo gastos como las tarifas de los asesores. Como resultado, la compañía adquirió 500 nuevos clientes y 25 millones de USD en activos en los 60 días de despliegue de la aplicación.

Esta estrategia también ayudó a la compañía a dar respuesta al amplio, aunque desatendido, segmento de los millenials, cuyas inversiones medias se orientan menos a los asesores personales, quienes tienden a centrarse solo en aquellos clientes con necesidades y activos de inversión más complejos, de al menos 500.000 USD. Con la aplicación interactiva desarrollada por Cognizant, la compañía aspira a adquirir 200 millones de USD en activos el primer año y 2.000 millones de USD en activos en los próximos cinco años.

Se consiguen

500 nuevos clientes y 25 millones de USD en activos en 60 días

Reducción

del tiempo de apertura de cuenta de tres semanas a tres días

Disminuye

la tarifa del asesor físico de 1,5% a 0,4%-0,5%


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