Was ist digitales Wealth Management?
Digitales Vermögensmanagement bezieht sich auf die digitalen Tools, die etablierte Finanzberater nutzen, um einheitliche Kundenerlebnisse über alle Benutzergeräte und Plattformen hinweg zu schaffen. Diese Tools helfen dabei, das Engagement und die Transparenz zu erhöhen, die Zusammenarbeit zu fördern und zur Verbesserung der Performance von Finanzwerten beizutragen.
Was sind die geschäftlichen Vorteile der digitalen Vermögensverwaltung?
Geschäftsbereiche, in denen digitale Technologie die Spanne der Vermögensverwaltung über alle Branchensegmente hinweg verändern kann, sind:
- Self-Service und Automatisierung. Kund:innen mit grundsätzlichen Fragen zu ihren Konten bevorzugen oft eine schnelle Informationsbeschaffung per Telefon oder Internet. Digitale Chatbots sind eine Möglichkeit, dies effizient zu erledigen.
- Portfolio-Empfehlungen. Wealth Manager können digitale Technologien wie maschinelles Lernen verwenden, um Kundenportfolios automatisch zu scannen und potenzielle Änderungen zu empfehlen, um etablierte Ziele zu erreichen.
- Zugriff auf externe Informationen. Basierend auf offenen Standards machen es neue digitale Plattformen einfacher und schneller, bestehende Anwendungen mit Datenanbietern von Drittanbietern zu integrieren. Dadurch erhalten Vermögensverwaltungskunden mehr Einblick in ihre Anlagen.
