Qu'est-ce que la gestion de patrimoine digitale ?
La gestion de patrimoine digitale fait référence aux outils numériques que les conseillers financiers chevronnés utilisent pour créer des expériences clients unifiées sur tous les appareils et plateformes des utilisateurs. Ces outils permettent d'accroître l'engagement et la transparence, de favoriser la collaboration et de contribuer à améliorer la performance des actifs financiers.
Quels sont les avantages de la gestion de patrimoine digitale ?
Les domaines dans lesquels les technologies numériques peuvent transformer la gestion de patrimoine, quel que soit le secteur d'activité, sont les suivants :
- Libre-service et automatisation. Les clients qui ont des questions élémentaires sur leurs comptes préfèrent souvent obtenir des informations rapidement par téléphone ou par internet. Les chatbots sont un moyen efficace de les leur fournir.
- Recommandations sur le portefeuille. Les gestionnaires de patrimoine peuvent utiliser les technologies numériques comme le machine learning pour analyser automatiquement les portefeuilles des clients et recommander des changements possibles pour atteindre les objectifs établis.
- Accès aux informations externes. Basées sur des normes ouvertes, les nouvelles plateformes numériques facilitent et accélèrent l'intégration d'applications existantes avec des fournisseurs de données externes. Cela permet aux clients de la gestion de patrimoine de mieux comprendre leurs investissements.
