Modernisering en effectief gegevensbeheer: Een noodzaak voor verzekeringsmaatschappijen

Click here to read the article written in English.

In het huidige digitale tijdperk maakt de verzekeringsbranche een verandering door die een onophoudelijke toevloed van gegevens genereert. Dit duidt erop dat de sector verschuift naar een datagedreven sector, waardoor het belang van effectief datamanagement niet kan worden overschat.     

In het snel evoluerende digitale landschap staan 

verzekeringsmaatschappijen voor ongekende uitdagingen. Om concurrerend te blijven en te voldoen aan de eisen van een technisch onderlegde klantenbasis, is het noodzakelijk om datamodernisering te omarmen. In deze blogpost wordt ingegaan op de redenen waarom datamodernisering een absolute noodzaak is voor verzekeringsmaatschappijen om te kunnen floreren.

Effectief gegevensbeheer leidt tot systematisch en strategisch gebruik van gegevens die door verzekeringsmaatschappijen worden gegenereerd en verwerkt tijdens hun dagelijkse werkzaamheden. Deze gegevens hebben betrekking op de klanten, agenten, adviseurs en andere zakelijke partners van de verzekeringsmaatschappijen. Deze maatschappijen verzamelen en analyseren dus uitgebreide gegevens om productontwikkeling te verbeteren, risico's effectief te beheren en prijzen nauwkeurig af te stemmen op hun acceptatie- en claimprocessen. 

De kracht van gegevens in de verzekeringsbranche

Gegevens vormen de ruggengraat van de verzekeringssector. Het biedt waardevolle inzichten in klantgedrag, risicobeoordeling, fraudedetectie en productontwikkeling. Door gebruik te maken van de kracht van gegevens kunnen verzekeringsmaatschappijen:

• Het klanttraject verbeteren: Klantgegevens gebruiken om gepersonaliseerde aanbevelingen te doen, claimprocessen te stroomlijnen en uitzonderlijke service te bieden.

• De nauwkeurigheid van acceptatie verbeteren: Data-analyse gebruiken om risico's nauwkeuriger in te schatten en hun klanten verzekeringsproducten op maat aan te bieden.

• Nauwkeurige prijsstelling: Analyseren van markttrends en klantvoorkeuren om concurrerende prijsstrategieën te ontwikkelen.

• Fraude en risico's detecteren: Geavanceerde data-analysetechnieken gebruiken om frauduleuze claims en andere zakelijke en operationele risico's te identificeren en te voorkomen.

• Productaanbiedingen innoveren: Nieuwe producten en diensten creëren die voldoen aan de veranderende behoeften van klanten.

• Lean processen: Vermijdt verspilling en inefficiëntie binnen processen, lean processen vertrouwen op datapunten voor besluitvorming. 

De uitdagingen van de verzekeringsbranche

Veel verzekeringsmaatschappijen vertrouwen nog steeds op verouderde legacysystemen die hun vermogen om gegevens effectief te gebruiken en te beheren belemmeren. Deze systemen hebben vaak te lijden onder

• Datasilo's: Informatie is verspreid over verschillende systemen, waardoor deze moeilijk toegankelijk en te analyseren is.

• Inconsistente gegevenskwaliteit: Fouten, inconsistenties en ontbrekende gegevens kunnen de nauwkeurigheid van inzichten in gevaar brengen.

• Beperkte schaalbaarheid: Legacy systemen kunnen moeite hebben om grote hoeveelheden gegevens te verwerken en nieuwe technologieën te ondersteunen.

De voordelen van datamodernisering

Door hun data-infrastructuur te moderniseren kunnen verzekeringsmaatschappijen deze uitdagingen overwinnen en aanzienlijke voordelen behalen, waaronder

• Verbeterde toegankelijkheid van gegevens: Dankzij gecentraliseerde dataopslagplaatsen en geavanceerde analysetools is informatie eenvoudig toegankelijk.

• Verbeterde datakwaliteit: Dataschonings- en governanceprocessen garanderen de nauwkeurigheid en consistentie van gegevens.

• Verhoogde operationele efficiëntie: Gestroomlijnde workflows en geautomatiseerde processen verminderen handmatige taken en verbeteren de productiviteit.

• Verbeterde besluitvorming: Dankzij datagestuurde inzichten kunnen verzekeringsmaatschappijen weloverwogen beslissingen nemen en snel reageren op veranderende marktomstandigheden.

• Concurrentievoordeel: Door gegevens effectief te gebruiken, kunnen verzekeringsmaatschappijen zich onderscheiden van concurrenten en een voorsprong op de markt behalen.

Belangrijkste onderdelen van datamodernisering

Modernisering van gegevens omvat een uitgebreide transformatie van de gegevensinfrastructuur van een organisatie. De belangrijkste onderdelen zijn

• Datagovernance: Het opstellen van beleid en procedures om datakwaliteit, -beveiliging en -naleving te garanderen.

• Data-integratie: Het combineren van gegevens uit verschillende bronnen tot een eenduidig beeld.

• Datawarehousing en -analyse: Geavanceerde oplossingen voor datawarehousing en analysetools implementeren om waardevolle inzichten te verkrijgen.

• Overname van de cloud: Gebruikmaken van cloudgebaseerde platforms om data-infrastructuur te schalen en kosten te verlagen.

• Kunstmatige intelligentie en machine learning: AI- en ML-technieken toepassen om taken te automatiseren, voorspellingen te verbeteren en verborgen patronen bloot te leggen.

Cognizant en effectief gegevensbeheer

In de afgelopen 15 jaar heeft Cognizant zich gericht op het helpen van verzekeringsmaatschappijen om meer datagedreven te worden met oplossingen die gebruik maken van wereldwijde expertise en moderne technologie. Cognizant werkt samen met Informatica MDM Migration Factory Partners om klanten te helpen bij het snel scannen van hun on-premises data ecosysteem en voetafdruk om hun migratie naar cloud-oplossingen te vereenvoudigen. 

In de huidige datagestuurde wereld is datamodernisering niet langer een optie, maar een noodzaak voor verzekeringsmaatschappijen om te kunnen floreren. Door moderne datatechnologieën en -praktijken te omarmen, kunnen verzekeringsmaatschappijen het volledige potentieel van hun data ontsluiten, de operationele efficiëntie verbeteren, de klantervaring verbeteren en een concurrentievoordeel behalen.

Lees meer in de whitepaper Why data management is one of the insurance industry's biggest risks en de infographic Becoming a data-ready underwriter - How modern data management can accelerate underwriting's digital transformation.

Er is nog meer te ontdekken op onze verzekeringssectie van het web en u kunt ook contact opnemen met Surinder Sharma, Insurance Industry Expert bij Cognizant.