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OPERACIONES DE HIPOTECAS PREPARADAS PARA EL FUTURO: CAMBIE LOS PROCESOS PARA EL MUNDO DIGITAL

Inteligencia integrada en sus operaciones para superar las expectativas del exigente cliente digital.

DESBLOQUEE Y CREE NUEVO VALOR EN LA CADENA DE VALOR DE LAS HIPOTECAS


Ofrecemos más de 100 procesos diferentes para ayudar a los principales prestamistas y gestores de hipotecas de EE. UU., a ser más innovadores y eficientes.

Cada vez es más difícil para los prestamistas y gestores de hipotecas aprovechar un sistema de registro como "una única solución para todo". El cliente digital de hoy desafía los modelos tradicionales y aumenta las relaciones de coste; las empresas buscan invertir en un sistema de compromiso y de inteligencia para que sus organizaciones sean más ágiles. La automatización desempeña un papel integral en la forma en que las empresas transforman sus operaciones end-to-end para progresar y competir en el futuro digital.

Aproximadamente entre el 60 y el 70 % de las tareas de los procesos hipotecarios son de preparación, son tareas lógicas, replicables y candidatas directas para la automatización.

La práctica hipotecaria de Cognizant se centra en futuras operaciones de prueba para los clientes con diseño, automatización, reingeniería de procesos, digitalización y análisis generalizado a lo largo de todo el ciclo de vida de la hipoteca.

Cognizant Mortgage Services Corporation (CMSC) proporciona soluciones hipotecarias end-to-end y basadas en componentes para ofrecer al sector hipotecario resultados diferenciados. CMSC es un proveedor de servicios financieros verificado por NMLS (sistema y registro de licencias hipotecarias a nivel nacional)
(NMLS: ID nº 1687735).*

OFERTA DE SERVICIOS

  • PRODUCCIÓN DE PRÉSTAMO
    La especialización sectorial de Cognizant y las soluciones guiadas por tecnología ayudan a los clientes a calificar, revisar e incorporar nuevos préstamos, optimizando así sus capacidades de gestión de préstamos. Ofrecemos:
    • Servicios de configuración e incorporación de préstamos
    • Servicios de procesamiento de préstamos: indexación, pedidos de servicios de terceros, verificación y revisión de documentos
    • Suscripción
    • Cierre y financiación: preparación de documentos, compensación de condiciones, revisión, TRID y HUD-1
    • Servicios posteriores al cierre
    • Auditoría de préstamos: control y garantía de calidad
  • SERVICIOS DE PRÉSTAMO
    Apoyo a nuestros clientes para mejorar la rentabilidad del servicio a través de una variedad de soluciones acompañado de un procesamiento inteligente de excepciones. Ofrecemos:
    • Apoyo de adquisición: auditorías de integridad de datos y avance corporativo o reconocimiento de custodia y finalización de datos
    • Servicios de configuración y mantenimiento: gestión de documentos, auditorías de préstamos y correspondencia con clientes
    • Servicios de depósito: configuración, análisis por lotes, pagos, mantenimiento de archivos, investigación, devoluciones y reembolsos
    • Ingresos y pagos: contabilidad de préstamos, transferencias y pagos, procesamiento de pagos y liberación de gravámenes
    • Contabilidad de inversores y creación de informes: nivel de préstamo y propiedad
  • SERVICIOS POR DEFECTO
    Apoyo a los clientes para mantener la cartera de préstamos predeterminada mediante nuestras soluciones de operaciones digitales diseñadas para reducir el tiempo de respuesta y mejorar la experiencia, calidad y conformidad del prestatario. Ofrecemos:
    • Ayuda para la mitigación de pérdidas: opciones de retención y disposición
    • Apoyo para la ejecución hipotecaria (judicial y no judicial): ejecución hipotecaria previa, revisión SCRA y preparación de documentos
    • Apoyo a la bancarrota
    • REO y apoyo al desalojo
    • Procesamiento de reclamaciones y análisis de pérdidas
  • SERVICIOS DE APOYO HIPOTECARIO
    Nos centramos en las funciones de apoyo incidiendo en la mejora de la experiencia del cliente, la reducción del tiempo del ciclo, la conformidad con las pautas de cumplimiento y la ayuda para que los clientes reduzcan los gastos operativos. Ofrecemos:
    • Servicios de tasación y títulos: asignación de pedidos, gestión de proveedores y control de calidad
    • Determinación de zonas de inundación: CERT y actualizaciones de mapas
    • Cierre: preparación de hoja de tarifas, creación de paquetes y revisión previa al cierre
    • Servicios de registro de control de calidad y de hipotecas posteriores al cierre
    • Inspección y conservación de propiedades: asignación, seguimiento y revisión de calidad
    • Gestión de documentos: digitalización, indexación, gestión de correo, extracción y finalización de datos
    • Contabilidad y finanzas corporativas y de custodia
    • Servicios legales y de gestión de contratos

RECONOCIMIENTOS DEL SECTOR

Grupo galardonado en hipotecas como servicio
Líder valorado en automatización de procesos inteligentes
Líder en servicios digitales

 

 

HISTORIAS DE ÉXITO

  • Transformación de negocios en 36 meses
    Transformación del negocio en 36 meses, de un proveedor líder de análisis de información y servicios empresariales

    Se asumió el control y se transformó un centro de bajo coste de 8 años de antigüedad, con más de 4000asociados que proporcionaban apoyo a más de 65 procesos de bienes raíces en EE. UU., que representan más del 15 % del total de viviendas en EE. UU., al ayudar al cliente a procesar los pagos por encima de 92 billones de dólares anuales en pagos de impuestos de depósito. Impulsado por procesos de reingeniería y automatización.

    • Se logró un crecimiento escalable y rentable con un aumento del 26 % de eficacia en los primeros 3 años de participación
    • Se implementaron más de 15 intervenciones en tecnología y herramientas y más de 8 proyectos de Six Sigma de gran impacto para reducir los gastos operativos
    • Innovadora estructuración de acuerdos con un modelo sin determinar basado en ARC/RRC sólidos
    • Se invirtió en innovación y transiciones, se incorporó una estrategia de mercado y se trasmitió flexibilidad para los incrementos y las reducciones
  • AYUDAMOS A GENERAR VALOR A UNO DE LOS 5 ADMINISTRADORES HIPOTECARIOS PRINCIPALES DE EE. UU.
    Se ayudó a generar valor a uno de los 5 gestores hipotecarios principales de EE. UU.

    Apoyo a los administradores de servicios hipotecarios en la presentación de reclamaciones y recuperación del gasto en propiedades morosas (150 millones de dólares al mes) de GSE y otros inversores privados. Se transformaron las operaciones de reclamaciones mediante el uso innovador de la tecnología en varias dimensiones (gestión de inventario, incorporación de datos y preparación de reclamaciones).

    • Se mejoró alrededor de un 30 % la eficacia, impulsada por la entrega controlada, las automatizaciones y el rediseño del proceso 
    • Se redujeron los riesgos financieros y de reputación debido a documentos tardíos e inexactos
    • Se redujo el esfuerzo de seguimiento en un 25 %
    • Se implementó la herramienta inteligente de preparación de reclamaciones para añadir gastos según las pautas de los inversores
    • Se incorporó la herramienta automatizada de análisis de pérdidas con lógica integrada para conciliar las pérdidas de créditos y atributos
  • PROCESO DE NEGOCIO COMO SERVICIO (BPAAS) PARA EL PRINCIPAL PROVEEDOR DE PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS EN EE. UU.
    Proceso de negocio como servicio (BPaaS) para el principal proveedor de préstamos hipotecarios en EE.  UU.

    Se implementó una solución más avanzada de división, extracción y procesamiento de datos de documentos. Se procesaron más de 8,5 millones de documentos durante 6 meses con una precisión de extracción de datos del 98 %. Se amplió la solución a nivel empresarial para generar ahorros incrementales.

    • Se redujo el tiempo de respuesta del proceso en un 50 % aproximadamente
    • Se combinaron algoritmos de localización de datos basados en palabras clave con OCR (reconocimiento óptico de caracteres) para la extracción de datos
    • Se dividió de forma automática una factura consolidada en facturas individuales, mediante técnicas de inteligencia artificial y reglas de negocio de vanguardia
    • Se mejoró la exactitud de la extracción de datos (96-98 %)
    • Se transfirió flexibilidad para gestionar las fluctuaciones de volumen, respetando los estrictos SLA (acuerdos de nivel de servicio)
  • APROVECHAMIENTO DEL PODER DE LA AUTOMATIZACIÓN PARA OPERACIONES DIGITALES HIPOTECARIAS
    Aprovechamiento del poder de la automatización para operaciones digitales hipotecarias

    La exitosa automatización de procesos inteligentes (IPA) sigue un pensamiento dirigido de automatización empresarial con especial atención en el diseño del modelo operativo habilitado para la metodología Lean. Aproximadamente entre el 60 y 70 % de las tareas de los procesos hipotecarios son de preparación, son tareas lógicas, replicables y candidatas directas para la automatización.

    • Intervención tecnológica no intrusiva para automatizar transacciones repetitivas de gran volumen, con personal que puede realizar tareas de alto valor
    • Marco de recompensa de riesgo para impulsar la eficiencia
    • Entrega de mejores resultados y un tiempo de respuesta más rápido en distintas funciones hipotecarias, como la configuración de préstamos, los servicios de pedido, el control de calidad de suscripciones, el control de calidad posterior al cierre, el cumplimiento de TRID, las auditorías de integridad de datos, la verificación de autorización de terceros, la generación de cotizaciones de pago, las transferencias, la investigación tributaria, la monitorización del control de calidad de las llamadas y el procesamiento de reclamaciones entre otras

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* Para obtener más información y consultar el ID de NMLS, visite el  sitio web de NLMS Consumer Access. ID de NMLS número 1687735. Línea gratuita en EE. UU.: +1 844-848-5454.