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España

SEGUROS

Plataforma de asistentes robotizados para el mercado millennial

El desafío

Para compensar la disminución del crecimiento de su negocio de jubilación, una organización de seguros y servicios financieros parte de Fortune500 de 100 años de antigüedad decidió entrar en el negocio de las inversiones minoristas. La compañía confió en Cognizant, su socio estratégico de mucho tiempo, para desarrollar una solución digital que automatizara el asesoramiento en inversiones para los nuevos inversores. Diseñada para atraer a un mercado de unos 90 millones de millennials, la nueva solución permitirá a la compañía doblar sus activos minoristas en 2020.

 

Nuestro enfoque

Cognizant invitó al CEO y al director digital de la compañía a nuestro laboratorio de innovación en Nueva York para una sesión de tormenta de ideas colaborativa de dos días. Estudiamos sus productos de asesores robotizados existentes así como el comportamiento de su público objetivo y dedujimos que los millennials no cuentan con conocimientos sobre inversiones, lo que hace que no se invierta apenas nada en este sector de mercado. Reconociendo el conocimiento digital de los millennial y la voluntad del cliente por integrar un paquete algorítmico para la participación de los clientes, recomendamos crear una plataforma interactiva de asesores robotizados digital que sirviera como opción de inversión de bajo coste.

Cognizant creo una aplicación que captura información como la edad, los objetivos principales, la cantidad de la inversión y la tolerancia a los riesgos automáticamente, y aporta dichos datos al algoritmo, que se genera recomendaciones de inversión adecuadas. Según las elecciones de los usuarios, el sistema envía dinero automáticamente a los fondos especificados. Los usuarios también pueden monitorizar cómodamente el rendimiento de sus inversiones a través del portal de la compañía.

 

 

Eliminación de los servicios de asesoría tradicionales para garantizar el servicio a un nuevo segmento de mercado

Eliminar el rol de un asesor físico redujo el tiempo procedimental de inversión de tres semanas a tres días, y redujo gastos como las tarifas de los asesores. Como resultado, la compañía adquirió 500 clientes nuevos y 25 millones de USD en activos en los 60 días siguientes al despliegue de la aplicación.

Esta estrategia también ayudó a la compañía a satisfacer al gran, y aún así mal servido, segmento de mercado millennial, cuyas inversiones medias se orientan menos a los asesores personales, quienes tienden a centrarse solo en aquellos clientes con necesidades y activos de inversión más complejos, de al menos 500 000 USD. Con la aplicación interactiva desarrollada por Cognizant, a compañía aspira a adquirir 200 millones de USD en activos el primer año y 2000 millones de USD en activos en los próximos cinco años.

VER LA HISTORIA COMPLETA »

Acquired

500 clientes nuevos y 25 millones de USD en activos en 60 días

Lowered

tiempo de establecimiento de cuentas de tres semanas a tres días

Reduced

tarifas de asesores físicos de 1,5 %–2 % a 0,3 %–0,5 %

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