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Deutschland

HYPOTHEKENABLÄUFE FÜR DIE ZUKUNFT RÜSTEN – MACHEN SIE IHRE PROZESSE DIGITAL BEREIT

Integrieren Sie Intelligenz in Ihre Betriebsabläufe, um die Erwartungen des anspruchsvollen digitalen Kunden zu übertreffen.

NEUE WERTE IN DER HYPOTHEKEN-WERTSCHÖPFUNGSKETTE AUFDECKEN UND SCHAFFEN

Wir bieten mehr als 100 verschiedene Prozesse, um führende Hypothekenkreditgeber und -betreuer in den USA dabei zu unterstützen, innovativer und effizienter zu werden. 

Für Hypothekenkreditgeber und -betreuer wird es immer schwieriger, ein System für die Dokumentation als universelle Lösung zu nutzen. Der heutige digitale Kunde stellt herkömmliche Modelle und steigende Kostenverhältnisse infrage, Unternehmen möchten in ein Beteiligungs- und Informationssystem investieren, um ihre Unternehmen agiler und schneller zu machen. Automatisierung ist bei der End-to-End-Analyse von Geschäftsabläufe für Unternehmen zentral, um in Zukunft leistungs- und wettbewerbsfähig bleiben.

Rund 60-70% der Aufgaben in Hypothekenprozessen in der gesamten Wertschöpfungskette sind Vorbereitungsaufgaben, logisch, replizierbar und Direktkandidaten für die Automatisierung.

Der Hypothekenbereich von Cognizant konzentriert sich darauf, Betriebsabläufe für unsere Kunden zukunftssicher zu machen – mit Design Thinking, Automatisierung, Prozessüberarbeitung, Digitalisierung und durchgängigen Analysen im gesamten Hypothekenlebenszyklus.

Cognizant Mortgage Services Corporation (CMSC) bietet End-to-End- und komponentenbasierte Hypothekenlösungen, um der Hypothekenbranche differenzierte Ergebnisse zu liefern. CMSC ist ein verifizierter und in Nationwide Mortgage Licensing System and Registry eingetragener Finanzdienstleister
(NMLS -ID: 1687735).*

SERVICEANGEBOT

  • DARLEHENSPRODUKTION
    Die Fachkompetenz und die technologiegesteuerten Lösungen von Cognizant unterstützen Kunden bei der Qualifizierung, Überprüfung und Integration neuer Darlehen und optimieren so ihre Kreditvergabemöglichkeiten. Wir bieten:
    • Darlehensaufstellung und Onboarding-Services
    • Darlehensbearbeitungsservices: Indizierung, Bestellung von Drittanbieterservices, Dokumentenprüfung
    • Policierung
    • Abschluss und Finanzierung: Dokumentenerstellung, Clearing der Konditionen, TRID- und HUD-1-Prüfung
    • Folgeservices nach Abschluss
    • Darlehensaudit: Qualitätskontrolle und Qualitätssicherung
  • DARLEHENSBETREUUNG
    Wir helfen unseren Kunden, die Rentabilität der Serviceleistungen durch eine Reihe von Lösungen in Verbindung mit intelligenter Ausnahmeverarbeitung zu verbessern. Wir bieten:
    • Akquisitionsunterstützung: Datenintegritätsaudits und Unternehmensvorschuss-/Treuhandabstimmung und Datenvervollständigung
    • Aufstellungs- und Verwaltungsservices: Dokumentenmanagement, Darlehensaudits und Kundenkorrespondenz
    • Treuhandservices: Einrichtung, Stapelanalyse, Zahlungen, Dateipflege, Recherche, Rückgaben und Rückerstattungen
    • Bargeld und Zahlungen: Darlehensabrechnung, Überweisungen und Zahlungen, Auszahlungsverarbeitung und Pfandfreigabe
    • Investorenbuchhaltung und Reporting: Kredit- und Immobilienebene
  • STANDARD-SERVICING
    Wir helfen Kunden bei der Bedienung des Standard-Darlehensportfolios durch Nutzung unserer digitalen Betriebslösungen, mit denen Bearbeitungszeiten reduziert und die Kreditnehmererfahrung, Qualität und Compliance verbessert werden. Wir bieten:
    • Verlustbegrenzungsunterstützung: Archivierungs- und Dispositionsoptionen
    • Unterstützung bei der Zwangsvollstreckung (gerichtlich und außergerichtlich) – vor der Zwangsvollstreckung, SCRA-Prüfung und Dokumentenerstellung
    • Unterstützung bei Insolvenzen
    • REO und Zwangsräumungshilfe
    • Bearbeitung von Erstattungsanträgen und Verlustanalysen
  • HYPOTHEKENSUPPORT-SERVICES
    Wir konzentrieren uns auf unterstützende Funktionen mit Schwerpunkt auf der Verbesserung der Kundenerfahrung, der Reduzierung von Zykluszeiten, der Einhaltung von Compliancerichtlinien und der Reduzierung der Betriebsausgaben von Kunden. Wir bieten:
    • Bewertungs- und Anspruchservices: Auftragszuordnung, Lieferantenmanagement und Qualitätskontrolle
    • Bestimmung von Überflutungsbereichen: Certs und Kartenaktualisierungen
    • Abschluss: Honorarabrechnnung, Paketerstellung und Prüfung vor Abschluss
    • Services für Qualitätskontrolle nach Abschluss und Hypothekenerfassungsservices
    • Inspektion und Erhaltung von Immobilien: Beauftragung, Follow-ups und Qualitätsprüfung
    • Dokumentenmanagement: Scannen, Indexieren, Poststellenmanagement, Datenextrahierung und Datenergänzung
    • Unternehmens- und Depotfinanzierung und Buchführung
    • Rechts- und Vertragsmanagement-Services

AUSZEICHNUNGEN DER BRANCHE

Gewinnerkreis in Mortgage-as-a-Service
Zum Branchenführer in der intelligenten Prozessautomatisierung gewählt
Führend bei digitalen Services

 

 

ERFOLGSGESCHICHTEN

  • UNTERNEHMENSTRANSFORMATION IN 36 MONATEN
    Geschäftliche Transformation in 36 Monaten, für einen führenden Anbieter von Informationsanalyse- und Unternehmensservices

    Übernahme und Transformation eines 8-jährigen, ausgereiften, kostengünstigen Centers mit 4000+ Mitarbeitern mit Unterstützung von über 65 US-Immobilienprozessen, die über 15 % der gesamten Wohneinheiten in den USA betrafen. Unterstützung des Kunden bei der Verarbeitung von Überweisungen über ~92 Mrd. USD jährlich bei Treuhand-Steuerzahlungen. Gesteuert von Prozess-Neugestaltung und -automatisierung.

    • Realisierung von skalierbarem und profitablem Wachstum mit Effizienzsteigerungen von 26% innerhalb der ersten 3 Einsatzjahre
    • Implementierung von mehr als 15 Technologie- und Tool-Maßnahmen sowie mehr als 8 Six Sigma-Projekten mit starker Wirkung zur Reduzierung der Betriebskosten
    • Innovative Strukturierung von Geschäften mit robustem ARC/RRC-basiertem TBP-Modell
    • Innovationsfinanzierung und Investition in Übergänge, gemeinsame Markteinführungsstrategie und Flexibilität für Hochlauf/Rücklauf
  • UNTERSTÜTZUNG BEI DER ERSCHLIESSUNG VON WERT FÜR EINEN TOP-5-HYPOTHEKENDIENSTLEISTER IN DEN USA.
    Unterstützung beim Erschließen von Wert für einen der führenden 5 Hypotheken-Dienstleister in den USA

    Unterstützung von Hypothekendienstleistern bei der Einreichung von Ansprüchen und der Rückforderung ihrer Ausgaben für überfällige Immobilien (~ 150 Mio. USD pro Monat) von GSEs und anderen privaten Investoren Anspruchsbearbeitung durch den innovativen Einsatz von Technologien in mehreren Dimensionen (Bestandsmanagement, Datenaggregation und Vorbereitung von Ansprüchen) transformiert.

    • Effizienzsteigerung von ~30 % durch kontrollierte Lieferung, Automatisierung und Neugestaltung von Prozessen erzielt. 
    • Finanz- und Reputationsrisiken durch verspätete und ungenaue Einreichungen reduziert.
    • Aufwand für Nachverfolgung um 25 % reduziert.
    • Einsatz eines intelligenten Tools zur Forderungsvorbereitung, um Kosten gemäß den Investorenrichtlinien zu aggregieren
    • Automatisiertes Tool zur Verlustanalyse mit integrierter Logik zur Abstimmung der Kredit- und Attributverluste eingeführt.
  • GESCHÄFTSPROZESS ALS SERVICE (BUSINESS PROCESS AS A SERVICE, BPAAS) FÜR FÜHRENDEN HYPOTHEKENANBIETER IN DEN USA
    Geschäftsprozess als Service (Business Process as a Service, BPaaS) für einen führenden Hypothekenanbieter in den USA

    Einsatz einer hochmodernen Lösung zur Aufteilung, Datenextraktion und -verarbeitung von Rechnungsdokumenten Über 8,5 Millionen Dokumente über einen Zeitraum von 6 Monaten mit einer Datenextraktionsgenauigkeit von 98 % verarbeitet. Erweiterung der Lösung auf Unternehmensebene, um zusätzliche Einsparungen zu erzielen

    • Ermöglicht 50-prozentige Reduzierung der Prozessbearbeitungsdauer
    • Schlüsselwortbasierte Datenlokalisierungsalgorithmen kombiniert mit OCR zur Datenextraktion
    • Automatische Aufteilung einzelner Rechnungen aus einer konsolidierten Rechnung, mithilfe modernster KI-Technologien und Geschäftsregeln
    • Verbesserte Datenextrahierungsgenauigkeit (96–98%)
    • Flexibilität für die Bewältigung von Volumenschwankungen bei gleichzeitiger Einhaltung strenger SLAs
  • NUTZUNG DER AUTOMATISIERUNG FÜR DIGITALE HYPOTHEKENABLÄUFE
    Nutzung von Automatisierung für digitale Hypothekenabläufe

    Erfolgreiche intelligente Prozessautomatisierung (IPA) folgt einem von Enterprise Automation geleiteten Denken mit starkem Fokus auf ein schlank konzipiertes Betriebsmodell. Rund 60-70 % der Aufgaben in Hypothekenprozessen in der gesamten Wertschöpfungskette sind Vorbereitungsaufgaben, logisch, replizierbar und Direktkandidaten für die Automatisierung.

    • Berührungsfreie Technologiemaßnahme zur Automatisierung repetitiver Transaktionen mit hohen Volumen und Neuzuweisung von Mitarbeitern für Aufgaben mit hohem Wert
    • Risiko-Ertrags-Rahmenwerk zur Förderung der Effizienz
    • Liefern besserer Ergebnisse und schnellerer Bearbeitungszeiten in verschiedenen Hypothekenfunktionen, einschließlich Darlehenseinrichtung, Bestellservice, Qualitätssicherung für Policierung, Qualitätskontrolle nach Abschluss, TRID-Compliance, Datenintegritätsprüfungen, Überprüfung der Autorisierung durch Dritte, Erstellung von Rückzahlungsangeboten, Überweisungen, Steuerforschung, QA-Überwachung für Gespräche, Bearbeitung von Erstattungsanträgen u.a.

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